Разработка инвестиционной стратегии

Комплексный план управления портфелем с учётом ваших целей и рисков

Инвестиционная стратегия — это основа успешного управления капиталом. Без чёткого плана инвесторы часто принимают спонтанные решения под влиянием эмоций, новостного фона или краткосрочных колебаний рынка. Мы разрабатываем персонализированные стратегии, которые учитывают ваши финансовые цели, допустимый уровень риска, инвестиционный горизонт и специфику активов.

Кому подходит эта услуга

Финансовым консультантам

Которые выстраивают долгосрочные отношения с клиентами и нуждаются в проверенной методологии формирования стратегий для разных профилей инвесторов.

Управляющим компаниям

Которые разрабатывают новые продукты для консервативных инвесторов и хотят получить готовые шаблоны стратегий с разными уровнями риска.

Семейным офисам

Которые управляют капиталом нескольких поколений и требуют структурированного подхода к долгосрочному сохранению и приумножению средств.

Внутренним специалистам банков

Которые работают с клиентами private banking и нуждаются в методологии оценки рисков и формирования индивидуальных портфелей.

Какие проблемы решает

Отсутствие чёткого плана

Инвестор не понимает, какие активы покупать, в каких пропорциях держать и когда ребалансировать портфель.

Решение

Детальный документ с целевым распределением активов, правилами входа/выхода и расписанием ребалансировки.

Непонимание рисков

Инвестор не осознаёт, насколько сильно может просесть портфель в кризис и готов ли он к таким потерям.

Решение

Стресс-тестирование на исторических данных с наглядной визуализацией максимальных просадок.

Несоответствие целям

Портфель сформирован без привязки к конкретным финансовым целям и срокам их достижения.

Решение

Стратегия выстраивается вокруг конкретных целей (пенсия, обучение детей, покупка недвижимости) с учётом горизонта.

Как реализуется

1

Сбор информации и интервью

Проводим встречу (очно или онлайн) для понимания финансовых целей, текущей ситуации, источников дохода и отношения к риску. Собираем данные о существующих активах.

Длительность: 1-2 недели

2

Анализ и моделирование

Определяем риск-профиль, рассчитываем оптимальное распределение активов, проводим историческое моделирование и стресс-тесты. Оцениваем ожидаемую доходность и максимальные просадки.

Длительность: 2-3 недели

3

Формирование стратегии

Создаём документ с подробным описанием стратегии: целевые доли активов, конкретные инструменты, правила ребалансировки, налоговая оптимизация, сценарии для разных рыночных ситуаций.

Длительность: 1-2 недели

4

Презентация и корректировки

Представляем готовую стратегию, объясняем логику решений, отвечаем на вопросы. При необходимости вносим корректировки на основе обратной связи.

Длительность: 1 неделя

Вовлечённость клиента

Требуется участие на этапе интервью (1-2 часа), промежуточного обсуждения (30 минут) и презентации готовой стратегии (1-1.5 часа). Остальная работа выполняется без вашего участия.

Какие результаты даёт

Документированная стратегия

Подробное описание целей, методологии, распределения активов и правил управления портфелем

Целевая структура портфеля

Точные пропорции по классам активов с указанием коридоров отклонений

Оценка рисков

Понимание максимальных просадок в кризисных сценариях и волатильности портфеля

Правила ребалансировки

Чёткие критерии для восстановления целевых долей и периодичность проверки

Типичный эффект от внедрения стратегии — снижение волатильности портфеля на 20-30% при сохранении целевой доходности. Это особенно важно для консервативных инвесторов, для которых защита капитала приоритетнее максимизации прибыли.

Начните с разработки стратегии

Это фундамент для всех дальнейших инвестиционных решений

Заказать разработку Вернуться на главную